为什么激活中行信用卡会要求补充涉税信息呢?

为什么激活中行信用卡会要求补充涉税信息呢?

多家银行查询拜访高净值客户涉税信息

截至6月30日金融账户加总余额超100万美元的均在查询拜访范围内

依据7月1日正式实施的《非居平易近金融账户涉税信息掉职查询拜访办理方法》所作的安插,四大年夜国有银行前后颁布发表启动存量团体非居平易近金融账户涉税信息掉职查询拜访。

建行、工行、农行近日前后在官网宣布通知布告,颁布发表启动存量团体非居平易近金融账户涉税信息掉职查询拜访,加上此前宣布通知布告的中行,四大年夜国有银行均已启动掉职查询拜访。四大年夜行表现,这是依据7月1日正式实施的《非居平易近金融账户涉税信息掉职查询拜访办理方法》所作的安插。此前还有平易近生银行、浦发银行等多家银行宣布相似通知布告。

依据通知布告,各家银行将于近期展开存量团体高净值客户(截至2017年6月30日金融账户加总余额超越100万美元)掉职查询拜访任务。若其具有非中国税收居平易近身份,且于2017年7月1日前在银行开立过存款账户、银行卡账户、储蓄国债-凭证式(现金购置)账户或其他《办理方法》请求掉职查询拜访的账户,请于2017年12月31日之前合营银行填写并签订响应的税收居平易近身份声明文件。客户可前去银行任一营业网点,或许经过银行官方网站、网上银行、手机银行、微信大众号等电子渠道填写并签订声明文件。

关于低净值客户(截至2017年6月30日金融账户加总余额不超越相当于100万美元),工行等银行也通知布告称,需求于2018年12月31日之前(含)完成声明文件的填写。如未在响应时点之前合营我行完成有关掉职查询拜访,银行将依据《办理方法》和相干监管律例规矩,依据其已有账户信息中的非居平易近标识信息,对账户信息停止报送。

值得留心的是,多家银行提醒,在停止上述非居平易近金融账户涉税信息掉职查询拜访任务过程当中,不会以任何来由请求客户供给账户暗码、支付暗码、网银登录暗码、手机银行登录暗码、短信验证码等信息,请客户留心保护相干信息,防止信息泄漏形成资金损掉。

监管部分人士表现,《办理方法》对社会大众影响较小。从2017年7月1日起,团体和机构在金融机构新开立账户,包罗在贸易银行开立存款账户、在保险公司购置贸易保险,需依照金融机构请求在开户恳求书或额外的声明文件里声明其税收居平易近身份。因为在我国境内金融机构开立账户的团体和机构绝大年夜局部为中国税收居平易近,填写声明文件时仅需勾选“中国税收居平易近”便可,开户体验影响不大年夜。假设前期曾经开立了账户,2017年7月1日以后在统一金融机构开立新账户时,大年夜局部状况下无需停止税收居平易近身份声明,其税收居平易近身份由金融机构依据保存资料来确认。

账户持有报答中国税收居平易近团体的,金融机构不会汇集和报送相干账户信息,也不会交换给其他国家(地区)。账户持有人同时构成中国税收居平易近和其他国家(地区)税收居平易近的,个中国境内的账户信息将会交换给响应税收居平易近国(地区)的税务当局,其境外的账户信息交换给国家税务总局。(记者 程婕)

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银监会严查花费存款进楼市

日前,银监会慎重规制局局长肖远企在“往年以来银行业运转及监管状况”传递会上强调,严查调用花费存款资金,防范房地产泡沫风险。

9月以来,包罗北京、江苏、广东、浙江、江西等多地监管部分下发通知,对辖内金融机构展开专项检查,请求机构严查团体花费存款背规流入楼市的状况。

9月初,北京银监局和央行营业办理部宣布通知,请求银行业金融机构针对团体运营性存款和团体花费存款展开自查任务,重点检查“房抵贷”等资金背规流入房地产市场状况。本次自查营业范围包罗团体花费存款、团体运营性存款和信用卡透支。

随后江苏请求,各贸易银行在非住房花费存款用途审查上,要慎重发放临时、大年夜额、不指明用途的花费存款、严禁发放用于购房首付款或归还首付假贷资金的团体花费存款。关于没法查实首付款起源的客户,请求借钱人供给未应用贸易性借钱资金充当首付款的书面诚信保证,经查实诚信保证不实的,将计入征信不良记录。

9月15日,深圳发文明确请求,除团体住房存款、汽车存款、助学存款以外的其他团体花费存款(包罗房商通、抵质押额度存款等),存款克日最长不超越5年;不得以未消除抵押的房产抵押(二次抵押)发放团体花费存款。

肖远企对此表现,花费存款的资金用途只能用于团体花费,比如旅游、教导、装修等。假设资金被挪作他用,进入房地产或许其他方面,就是背规。

肖远企强调,团体花费存款是银行很主要的营业。固然鼓舞银行开展花费金融,但必须要依拍照干的规矩规范运作。同时,银行在发放存款的时分,必然要单方面真实的评价借钱人的归还才华,不能过度推高居平易近的债务杠杆率,更不能滋生某些范围,特别是房地产范围的泡沫。

北青报记者留心到,局部银行对信用卡在房地产类商户花费时停止了额度限制。日前平安银行宣布通知布告,为满足监管请求,近期对局部商户类型的生意停止风险管控。通知布告称,该行信用卡在境内房地产类商户停止生意时,单月人平易近币生意金额不成超越3万元,全年累计不成超越10万元。境外不成停止房地产类生意。(记者 程婕)

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