2020年「基金」的历史收益率是多少呢?

020年「基金」的历史收益率是多少呢?"

简单说几点吧:

1、基金的历史收益率。

这也是重点关注的指标之一,自身对比来看主要是历史净值的走势,如果横向相对的对比,那就是与同行、与对标指数的强弱,这能够体现出该基金在当时那个环境中的水平。当然横向对比也有一个不足,比如2018年,空仓一年都能排到前三名,亏损10%以内的也能拍到前20名,但毕竟还是亏了,所以要多方面衡量。

2、基金经理。

刚才提到基金收益率的走势,这里就要看在历史收益率走势图中,是否更换过基金经理,考察基金经理对基金收益率的影响,进而判断该基金的收益率与基金经理、投研团队、基金公司的关系,到底是哪一方面影响更大。如果是基金经理个人影响更大,那就关注他的去向,如果是团队研究能力强,那可继续跟踪这个基金甚至这个基金公司旗下的其他基金。

3、基金持仓。

上市公司、基金都有财报,一年四份。投资者可关注其持仓变化,一来判断基金的选股能力,二来判断对行业的倾向以至于基金的风格、策略。毕竟很多基金的名称与其持仓还是有区别的。很多新兴产业、战略成长、小盘股这些名称的基金,在2017年里,持仓很多都是大蓝筹,这也是对市场的无奈。毕竟公募基金是有持仓下限,股票最低90%、偏股混合最低60%,如果按基金本源投资小盘股,2017年估计赔大发了,但是又不能空仓。

4、大类资产配置

目前国内可投资的资产并不多,再加上流动性要求,基本也就股票、基金了。但是,如果经验丰富的投资者想投资国外市场、甚至黄金等避险资产,那就比较麻烦。但是基金可以提供这么一个渠道进行间接投资。例如QDII基金、非QDII类的沪深港基金。QDII基金可以帮助大家实现美股、港股、德国等大类国别股票的投资,同时还有美国房产、标普生物科技、美股互联网科技等特定类别、行业的基金,以及黄金QDII、原油QDII、汇率QDII等相应资产的投资。当然最近全球资产大幅波动,肯定是不建议盲目去买了,可以等待市场稳定之后再考虑。

2020年「基金」的历史收益率是多少呢?

5、历史经验

基金的分类中有一种大家都听过简单类别,即指数基金和非指数基金。指数基金是完全模拟指数及其持仓结构的基金,全天候满仓运作无论牛熊,因此,指数的涨跌基本上就是基金的收益率。当然有一些指数增强类的,收益率会稍高一些。非指数基金就是大家常见的这些,都是靠基金投研团队、基金经理主动判断市场、自主调仓进行操作,也叫主动管理型基金。历史经验来看,牛市中主动管理基金收益率远远大于指数基金,但熊市中,指数基金的跌幅要小于主动管理型。当然熊市的话最好就是不持有基金,全部抛空。

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