2019年轻易贷累计千亿流水,被外界质疑虚假发标,风控暴雷危机重重

该渠道官网显现,到现在,渠道累计交易总额打破1015亿元,在网贷职业中逆势崛起。当时渠道告贷余额90.27亿元,当时告贷人数32561人,按此核算,人均告贷金额超越27万元。

成交破千亿的轻易贷,在职业内并不显山露水。

轻易贷“野蛮生长”:疑点重重被质疑虚假发标 千亿成交暴露风控危机

轻易贷渠道运营数据来历:轻易贷官网

均匀告贷较高,与轻易贷的渠道定位有关。轻易贷官网显现,依托其在金融风控、投资领域超越20年的优势,轻易贷已为全国超越30万的中小民营企业及其用户提供网络假贷信息中介服务。依据监管部门的要求,单一P2P渠道对同一法人或其他组织告贷余额上限不超越100万人民币。

财经网注意到,轻易贷渠道里,来自企业告贷的项目数量巨大。而正是这些公司告贷项目,给外界留下了质疑的空间。

被质疑发布假标

轻易贷“野蛮生长”:疑点重重被质疑虚假发标 千亿成交暴露风控危机

轻易贷被网络用户质疑疑似发布假标来历:网贷天眼

6月4日,有用户在网贷天眼社区发帖,质疑轻易贷发布假标。

该用户称,在轻易贷资产标中,告贷方信息许多都是年收入100万,负债5万,质疑呈现这样的情形或许并非巧合。

财经网登陆轻易贷渠道发现,确实有多个企业告贷项目显现,在告贷方信息中,告贷方的年收入为100万元,负债为5万元/年。5万元/年的负债,并非企业在轻易贷渠道的告贷金额。

轻易贷“野蛮生长”:疑点重重被质疑虚假发标 千亿成交暴露风控危机
轻易贷“野蛮生长”:疑点重重被质疑虚假发标 千亿成交暴露风控危机
轻易贷“野蛮生长”:疑点重重被质疑虚假发标 千亿成交暴露风控危机

轻易贷渠道企业告贷信息来历:轻易贷官网

以列举的3家公司厦门友利邦物流有限公司(简称“友利邦物流”)、梧州市长洲区佳元电器商行(简称“佳元电器”)、重庆宝捷物流有限公司(简称“宝捷物流”)为例,友利邦物流于2019年4月5-6日在轻易贷告贷16.1万元,项目编号运营贷YYD265708;佳元电器的告贷金额为3.1万元,宝捷物流告贷金额23.1万元,均与“5万元/年”的公示负债情况不符。

在网贷天眼的评论区,有用户评论“百分之九十是假的”,也有用户表示:风控不严厉,要么就是假标。

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网友质疑轻易贷“风控不严厉,要么就是假标”来历:网贷天眼社区

通过对上述3家列举公司查询,财经网注意到,轻易贷渠道公布的3家公司营业执照、法人、公司地址等信息,均与天眼查体系公示的公司信息相匹配。

轻易贷官网显现,该渠道于5月7日发布了宝捷物流告贷项目,当日即有一位投资人满标参与招标,同一日告贷人取得告贷资金。

在宝捷物流告贷项目中,轻易贷公示的还款保障办法包含贷前入户检查、贷后巡检盯梢、有企业担保、征信信息良好等。

事实上,依据同一告贷项目披露的信息,宝捷物流在轻易贷渠道成功告贷14笔,其间6笔呈现逾期,且无触及诉讼情况。

然而,财经网查询天眼查发现,在2019年5月7日,上述告贷项目发布之前,宝捷物流已触及多达42起诉讼,诉讼案由多为告贷合同纠纷。

多起诉讼公告显现,宝捷物流及宝捷物流法定代表人、执行董事兼总经理唐林德为被告方,并被要求归还向有关金融机构借出的逾期告贷。

这或许意味着,轻易贷官网公示的告贷人信息,并无全部的“公信力”,背后也露出出轻易贷风控能力的缺乏。

轻易贷“野蛮生长”:疑点重重被质疑虚假发标 千亿成交暴露风控危机

重庆宝捷物流告贷信息显现:其在轻易贷告贷逾期6笔,无涉诉情况来历:轻易贷官网

重庆宝捷物流触及多起诉讼来历:天眼查

事实上,依据轻易贷官网发布的《合规性检查陈述》显现,轻易贷运营主体容易科技有限公司(简称“容易科技”)共有职工82人,其间“风控中心”仅有6人。

材料显现,容易科技旗下还有一家名为“垫付宝”的电商渠道,后者主营消费贷与分期贷。其间,消费贷事务主要为汽车企业及个人提供短期周转资金,宣称在全国有近10万家加盟店;分期贷事务则包含卡车分期、轿车分期、保险分期等。

轻易贷运营主体风控中心总共只有6人来历:轻易贷合规性检查陈述

两家触及网贷事务的渠道,其间一家渠道的累计成交金额超越1000亿元,容易科技却仅有6名风控人员,其对风控的注重程度可见一斑。

轻易贷渠道数据显现,到2019年5月,渠道90.58亿元告贷金额中,呈现逾期金额2.09亿元,金额逾期率2.31%,项目逾期率3.26%,与2018年12月1.54%的项目逾期率比较,翻了1倍有余。

轻易贷“野蛮生长”:疑点重重被质疑虚假发标 千亿成交暴露风控危机

轻易贷到2019年5月的运营数据来历:轻易贷官网

合规性检查陈述露出违规

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轻易贷运营主体容易科技有限公司股权结构来历:天眼查

容易科技有限公司设立于2014年,是轻易贷的运营主体,也是P2P职业缴存注册资本最高的渠道之一。

通过数次增资,到现在,容易科技的注册资本到达25亿元。

在股权上,容易科技由3家公司持股。天眼查显现,深圳开元普惠金融服务有限公司、深圳世捷开元金融服务有限公司别离认缴出资8.75亿元,各占出资份额35%;世捷开元汽车贸易集团有限公司认缴出资7.5亿元,出资份额30%。

反溯股权结构,深圳开元普惠金融服务有限公司和深圳世捷开元金融服务有限公司均由世捷开元汽车贸易集团有限公司持股70%,后者的实控人为河北富商李勇会。李勇会具有一家在纳斯达克OTCQB商场的上市公司——开元金融(Fincera Inc.(YUANF:OTCQB)。

轻易贷“野蛮生长”:疑点重重被质疑虚假发标 千亿成交暴露风控危机

轻易贷待偿告贷余额前10大项目中,一家企业别离呈现在第2位和第9位,告贷200万元涉嫌违规。来历:轻易贷合规性检查陈述

财经网注意到,轻易贷渠道6位高管团队中,来自李勇会控制公司的成员有5人,与李勇会关系密切,也让轻易贷变得隐秘而关闭,外界难测真假。

轻易贷发布的《合规性检查陈述》也显现,该渠道或涉嫌显着违规。

《陈述》显现,到2019年2月28日,轻易贷渠道待偿余额前10大告贷人均为企业,告贷本金均为100万元。其间,一家名为“宿州千石鸿商贸有限公司”的企业呈现两次,排在第2位及第9位。按此测算,宿州千石鸿商贸有限公司在轻易贷渠道的告贷为200万元。

查询工商信息可知,宿州千石鸿商贸有限公司成立于2016年10月,注册资本100万元,分属批发职业。

依据2016年8月银监会发布的《网络假贷信息中介机构事务活动管理办法》规则,单一法人在一个P2P渠道上的告贷上限为100万元。宿州千石鸿商贸有限公司合计从轻易贷取得告贷200万元,此举涉嫌违规。

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